Золото

Мумбаи. 30 июня. ИНТЕРФАКС-АФИ - Индийская золотая биржа National Spot Exchange Ltd. со вторника предлагает контракты на продажу золота в объеме от 8 грамм до 1 кг для того, чтобы привлечь частных лиц, сообщает агентство Bloomberg. До сегодняшнего дня биржа торговала только слитками золота весом 100 грамм и 1 кг.
“Наша главная цель - значительные запасы денежных средств частных лиц, - объясняет управляющий биржи Анджани Синха. - В Индии нет прозрачной электронной общенациональной системы спотовой торговли золотом”.
Индия ежегодно импортирует около 800 тонн золота, что составляет примерно
четверть мирового производства. Свыше 3/4 всего золота идет на изготовление ювелирных украшений.
National Spot Exchange Ltd. является крупнейшей индийской биржей, торгующей
золотом с физической поставкой.
(C) Interfax 20:20 30.06.2009
Служба финансово-экономической информации, business@interfax.ru ,finance@interfax.ru

Гильдия ювелиров России предложила Минфину выдавать “золотые кредиты” ювелирным предприятиям. Об этом 25 мая сообщает “Интерфакс” со ссылкой на пресс-службу гильдии.
Идея ювелиров заключается в том, чтобы государственный Приокский завод цветных металлов не сдавал бы золото в казну, а предоставлял ювелирам с отсрочкой платежа. Таким образом, они смогли бы получать сырье в условиях мирового финансово-экономического кризиса, поднявшего цены на золото, но снизившего объемы продаж ювелирных изделий.

По словам пресс-секретаря гильдии Владимира Тесленко, подобная практика существовала в 1990-х годах, когда “золотые кредиты” предоставлялись регионам. Они могли использовать драгоценный металл для залога по коммерческим кредитам.

По данным гильдии, в первом квартале 2009 года в России было продано на 15 процентов меньше ювелирных изделий, чем за тот же период годом ранее. При этом производство золотых ювелирных изделий снизилось сразу на 44 процента.

В гильдии ювелиров отмечают, что Минфин уже принципиально согласился с их предложением.

URL: http://lenta.ru/news/2009/05/25/gold/

http://www.2stocks.ru/forum/index.php?s=&showtopic=10674&view=findpost&p=337807

Слитки.

При хранении в банке, будет взиматься комиссия.
Если слиток физически изымается из банка, то уплачивается НДС в 18%.  При обратной продаже слитка банку, налог клиенту возвращён не будет + существует спред между котировкой банка и ценой покупки  , поскольку «сдать» слиток обратно в идеальном состоянии практически не возможно. Любая царапина воспринимается как уменьшение массы слитка (существуют ГОСТы на степень допустимых повреждений). Банк может отказать в покупке слитка без объяснения причины. Мало того, ряд банков, продающих слитки, не осуществляют операции покупки оных.

Кроме того, существуют комиссии за мерность слитков в размере от 2 до 50% от стоимости драгоценного металла сверх стоимости самого драгоценного металла, с учётом которых производится продажа слитка клиенту. 

При реализации слитков и монет возникают существенные транзакционные издержки, связанные с поиском покупателя, прохождением экспертизы на подлинность и качество, доказательством права собственности на актив (в особенности на слиток).

Инвестиционные монеты

Инвестмонеты при продаже не облагаются НДС. Монеты проще реализовать банку обратно, т.к. они продаются в футлярах + рыночная цена на монеты максимально приближена к текущей мировой цене на золото и серебро на Лондонской бирже (для коллекционных существует премия в виде «коллекционной ценности монеты»: художественной ценности и тиража на рынке).

Иностранные монеты в России продают менее 5% банков, ещё меньше их покупают. С такими ценностями рекомендуют обращаться к нумизматическим аукционам.
К слову, спрос на золотые и серебряные монеты часто обеспечивают ювелиры, пускающие их на переплавку. 

Коллекционные монеты

Такие штуки выкупу банком не подлежат, при продаже облагаются НДС.

Стоимость таких монет зависит от стоимости драгоценного металла, художественной ценности монеты и её тиража.
Влияние на стоимости монет оказывает и их тематика.

Наиболее ценными представляются малотиражные монеты. 

Памятные монеты нужно обязательно хранить в капсулах, в которых они продавались. Даже отпечатки пальцев могут существенно снизить ценность монеты для банка, а то и вовсе её обнулить 

Есть ещё варианты с ОМС и вкладами в драгметаллах

Можно ли вернуть в оборот валюту, которая не боится инфляции и не зависит от ошибок чиновников и банкиров

Замены доллару не нашлось. В решении лондонского саммита G20 — ни слова об идее, которая так не понравилась эмитенту нынешней валюты номер один, Соединенным Штатам. Впрочем, Россия, официально предложившая подумать о новой мировой валюте, не слишком настаивала на своем. Третьи в мире золотовалютные резервы пока еще кажутся большими, но влияние России на мировую финансовую систему невелико: например, формируя пакет помощи мировой экономике в $1,1 трлн, «двадцатка» обошлась без российских денег.

Однако сомнения в долларе, на котором висит гигантский государственный долг США, родились не в России. Глобальный спекулянт Джордж Сорос предлагает превратить в настоящую валюту SDR (специальные права заимствований), которые МВФ использует в своих расчетах. Нобелевский лауреат Роберт Манделл считает, что фонду следовало бы создать специальный комитет для изучения вопроса о новой мировой валюте. Китай поддерживает идею реформы SDR, а на практике уже пытается превратить в резервную валюту юань. С декабря Китай заключил соглашения о валютных свопах с Малайзией, Южной Кореей, Гонконгом, Белоруссией, Индонезией и Аргентиной на общую сумму $95 млрд. В результате эти торговые партнеры Китая отказываются от доллара в расчетах и начинают покупать китайские товары за юани.

Понятно, что новую мировую валюту так не создать. Любой из существующих претендентов на роль доллара — такая же жертва глобального кризиса, как и зеленые долговые расписки ФРС, только не обладает их историей и репутацией. Юань даже не является вполне конвертируемым, а соглашения о свопах, подписанные Пекином, скорее политические. Что касается SDR, то в корзине, по которой рассчитывается их курс, те же известные валюты: побольше — доллара и евро, поменьше — фунта и иены. Проблема проста: нужен якорь — некое мерило ценностей, с которым никто не спорит. SDR появились в конце 1960-х гг., когда мировая финансовая система окончательно потеряла доверие к золоту, к которому так или иначе были привязаны курсы основных валют. Можно ли вернуть золотой стандарт? Далее…

Джеймс Конрад

В данный момент в Индии и Северной Америке имеется огромный спрос как на золото, так и на серебро. В североамериканских магазинах серебра не найти. В индийских магазинах не осталось ни золота, ни серебра. Даже в индийских банках нет ни золота, ни серебра. Крупные западные банки, располагающиеся в Нью-Йорке и Лондоне – ключевые игроки на рынках металлов – контролируют торговлю и золотом, и серебром. Из Индии приходят известия о том, что эти банки отказываются продлять индийским банкам кредитную линию, заставляя мелкие банки сначала осуществлять доставку клиентам, собирать деньги и оплачивать кредит прежде чем им можно будет отгрузить очередную порцию золота или серебра. Это очень, очень необычно: как правило, если крупный банк знает, что у его банка-клиента имеются чёткие заказы, он выделяет ему более толстую кредитную линию. Но не сейчас.

Своим отказом расширить кредитную линию крупные банки, в сущности, ограничивают очень скудное предложение. К примеру, большая часть физического серебра резервируется для промышленного использования, а инвесторы просто-напросто не могут получить ничего – разве что только после многомесячного ожидания. Магазины, ориентирующиеся на инвесторов, стоят пустыми, а Монетный двор США заморозил чеканку монет. Всё имеющееся предложение, кажется, резервируется для промышленных потребителей: в промышленности невозможно заменить реальное серебро бумажными расписками на него, потому что бумага не имеет физических свойств серебра. Так что, по-видимому, всё предложение направлено на удовлетворение спроса промышленных потребителей и, в меньшей степени, подальше от сжимающихся кредитных линий, на удовлетворение спроса ювелиров. Что же касается инвесторов – ну, им приходится «мёрзнуть на улице». Им остаётся либо принимать бумажные расписки, либо ничего. Самая интригующая ошибка, которую допустил картель, заключается в том, что они не удовлетворили спрос Монетного двора США, который исчерпал свои запасы серебра, таким образом доказав наличие жёсткого дефицита.

Далее…

Соотношение gold/silver по состоянию на 12.07.2008 года: g_s = 51.3, при этом gold=963.6, silver=18.79 ( долларов США за тройскую унцию).
Допустим, построили такую позицию:
на 1000 долларов продали 1,04 фьючерсных контрактов на золото, на другую тысячу купили 53,22 контрактов серебра.
Итак: 963.6 х 1.04 - 18.79 х 53.22 = 0.

18 октября 2008 года соотношение  g_s = 83.4, при этом gold=781.7, silver=9.37,
Стоимость позиции:   781.7 х 1.04 - 9.37 х 53.22 = 314.3.

Затраченные $2000 за 4 месяца принесли бы около $300. Такой прибыли мешает “бы”: кто мог предположить, что соотношение gold/silver превысит 80.
Но сегодня мы видим, что величина gold/silver уже около ~70.
Спрогнозирую снижение этой величины до 55. Стоп на 85. На этом построю виртуальный портфель:
Покупаю золото на $1000 и продаю столько же серебра. Цены - 03 апреля 2009 года.
При этом: 1000/892.6  = 1.12 (gold), 1000/12.77 = 78.31 (silver).
Срок - не более 6 месяцев.

PS. В реале торговать этими фьючерсами не буду, т.к. нет ясности с налогообложением для физических лиц…
и ещё потому, что на ФОРТС не торгуют дробными частями контрактов.

В США 1 апреля проведут грандиозный эксперимент по трансмутации. Речь идет о превращении неблагородного металла в золото. В отличие от своих коллег из средних веков, американцы для получения «философского камня» вместо пробирок используют мощные лазеры.

Эксперимент пройдет в одной из лабораторий Калифорнии. В здании размером с три футбольных поля разместили 192 лазера. Их пучки будут направлены на небольшую капсулу, в которую поместят шарик из свинца диаметром всего два миллиметра.

Лазеры должны вызвать мгновенный нагрев мишени до десяти миллионов градусов. Согласно расчетам, такой температуры достаточно, чтобы запустить процесс превращения свинца в золото, передает НТВ.

По материалам программы “Сегодня”, URL: http://news.ntv.ru/155210/